ETFと組み合わせたい インデックスファンドについて解説

インデックスファンドについて知っておきたいこと

ETFとインデックスファンドは、市場平均を目指すという運用方針が共通しています。そのため、インデックスファンドでの投資を考えられている方は、ETFにも目を向けてみるといいでしょう。

インデックスファンドとETFの差

インデックスファンドとETFは運用方針こそ同じであれど、できることに差があります。

還元率	0.5％～1％
国際ブランド	VISA・Mastercard・JCB
年会費	無料
家族カード	あり（年会費無料）
付帯保険	ショッピング保険最高50万円

このように、同じようなことをする場合でもETFの方が有利に働くことも多いため、最低投資金額の10万円程度が用意できるのであれば、初心者にはコストが安いETFの方が始めやすいと言えます。

儲からない噂が流れていても継続して注目すべき

インデックスファンドやETFは、市場平均を目指すという運用方針に基づき運用されます。そのため、若干のブレ幅はありますが、概ね市場平均をなぞる値をつけます。実際、このようなプロのお話しもありました。

日経平均株価にこの20年間投資をしてきたとしても、日経平均株価自体が右肩下がりです。このため、いくらコストの安いインデックス投信を買っていても、もうかってはいません。

引用：インデックス投信ならもうかるというわけではない　　：日本経済新聞

2013年の記事であるため少々古いのですが、そのころ本当にそうであったのか見てみます。

引用：日本経済新聞 | スマートチャート

確かに、このチャートを見ると、2007年から2010年ごろにかけては右肩下がりであったのは明白です。ですが、記事が作られたころから日経平均株価は右肩上がりを示しました。プロも予期せぬ値上がりを見せたため、インデックスファンドを2013年初めに始めた方は大きく利益を出したことでしょう。